기본 생계, 안전, 의료, 주거 등 생존을 위한 필수적 재무목표 생활비, 보장성 보험, 월세 or 전세, 응급자금 등

교육비, 내집 마련, 은퇴준비 등 심리적 안정을 주는 중장기 재무계획 자녀 학자금, 내 집 장만, 노후연금

자산을 증식시키고, 경제적 자유를 위한 투자와 여유 자산 축적 임대 수익, 사업 투자, 금융 포트폴리오 구성

나눔 실천과 세대를 넘는 유산 설계를 통해 삶의 의미 실현 장학재단 설립, 기부, 상속/증여 설계